ゴールデンルーキーという投資信託の実態:初心者向け口コミ



非常に高水準の分配金利回りに騙されてはならない。超高コスト体質の投資信託で、初年度で5%を超える手数料を金融機関に提供する金融商品。これで本当に儲ける事が出来るのか?わざわざ利用する価値があるとは到底思えない事実を、お見せしましょう。

(2015年4月時点)

●普通に、ごく普通の投資信託にするだけで、あなたの手取りは明らかに改善



 

ゴールデンルーキーって、カモられるあなたの事を言うのだ

※2014/3~2015/3の成績を元に算出

・運用(価格の上昇含む)利回り約22%に対して、現時点の分配金利回りは20%
・チャートのみで判断すると分配金は健全な状態に見えてしまう
・多額の資産売却益が計上されており、米国株式の配当金が占める割合が非常に小さい
・時々、意味不明な多額の分配金を出すが、本来は喜ぶべきものではない



 MHAM米国好配当株式ファンド(愛称:ゴールデンルーキー)


ゴールデンルーキーの主要な投資対象は、アメリカの株式です。ただし交付目論見書を読んでみると、優先株式、REIT、MLPなど、株式以外への投資の可能性もあると明記されており、実際に少ない割合ですが、株式以外の金融資産も保有しています。

銘柄の選定方針は、配当利回りやファンダメンタルズ分析によって、収益や配当成長予測等を考慮して決められます。つまりアクティブ運用という事です。参考指数(運用目標のようなものね)としてS&P500指数(配当込み、円換算ベース)が提示されています。

運用報告書に、過去1年未満での比較データが存在しましたが、S&P500指数(配当込み、円換算ベース)と運用成績が、同等のようです。

ゴールデンルーキーと参考指数との対比


ただし、上記の期間では、あまりに期間が短いです。そこで、同じくS&P500株価指数を運用目標にしている、超低コストのインデックスファンドと比較してみましょう。

比べるのは、「i-mizuho 米国株式インデックス」です。これとパフォーマンスを比較すれば、もう少し長期間の成績が判明する事になります。その驚きの結果が、コチラ。

ゴールデンルーキーと低コスト投資信託との基準価額の比較


2年間くらいで10%以上もインデックスファンドに負けているなんて、あり得ないくらいに運用成績が悪いと即断できます。

いいですか?何か投資信託を勧められたら、必ずインデックスファンドと比較する習慣を付けてください。3年~5年の期間で比較して、運用成績が劣っていたら、100%投資価値はありません。この時点で直ちに話を切り上げましょう。

もしも比較対象となるインデックスファンドが無い場合、運用成績の是非を判断することが不可能と言う意味なので、やはりこの時点で投資はNGと心得ましょう。

(これって、例えば学校で期末試験をやったとして、学年の平均点が分からない状態だと言えます。平均が分からないと、頑張ったのかサボったのか、判断付かないという事です)

なお、上記で紹介したインデックスファンド、「i-mizuho 米国株式インデックス」は、みずほ銀行のネット専用投資信託です。同じみずほ銀行なのに、店頭では決しておススメされませんので、会社トータルとしてはサービスが悪いと思いますね。

ま、こんなもんを勧めてしまったら、初年度にあなたから徴収する手数料がおよそ4.4%、100万円投資する人ならば4万4000円も取り分が減ってしまいますから、絶対に教えないでしょうね。

運用成績が話しにならないほど良好で、コストもゴールデンルーキーよりも8割引きになるファンドが有るのに、このゴールデンルーキーを買わされたとしたら、これはもう、ボッタクリ以外の何ものでもありません。



ゴールデンルーキーの概要

購入手数料:上限3.24%(税込み)
信託報酬:年率1.89%(税込み)(運用管理費用込)
信託財産留保額:0.3%
分配金の取扱:年12回
償還日:2023年9月22日(設定日 2013年9月26日)
運用:みずほ投信投資顧問株式会社

書き忘れました。購入手数料を取る時点で、投資対象外です。信託報酬(毎年かかるコスト)が1%以上かかるものも、買ってはなりません。



ゴールデンルーキーの購入先

それでもゴールデンルーキーを購入したい場合、手数料3.24%とあり得ない高額料金を支払って、みずほ銀行にて買い付けしてください。


 続き:MHAM米国好配当株式ファンドの評価
   (やや上級者向けとなります


 


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