銀行の良くない勧めに乗ってしまって購入してしまった毎月分配型投資信託の解約について

薦められるままに買ってしまった、投資信託の解約について相談

●投稿者:ちーちゃんママさん(57歳・女性)

最近購入したファンドをどうしたらよいかのご相談です。

2014年の5月まで全く投資に興味もなく(せいぜい新生銀行やじぶん銀行などネット銀行の率の良い商品に預金しているくらいでした)、

6月から
3つのファンドを勧められるがまま購入しましたが、お知らせのハガキをみて2つのファンドの分配金が元本払戻金になっていたのでおかしいと思い(注:普通分配金と特別分配金の違いを参照の事)

ネットで色々調べているうちにこちらのサイトにたどり着き、とんでもないファンドを購入した事にビックリし、でもどうしたらいいのか分からずご相談しようと決意しました。毎月分配型なんて購入しなければ良かったと後悔しています。

57歳主婦です。週2日仕事をして月収7~8万円位 主人は59歳で会社員です(年収は1100万位です)


①2014/5/28購入:しんきんJリートオープン

初めて
信用金庫の女性から、普通預金に入れっぱなしだったお金を投資してみませんかと勧められました。まだ価額上昇が期待できるので数年の所有を勧められました。老後のお小遣いにでも貯めようかなと購入してしまいました。

 ・135万口購入
 ・個別元本:7214円
 ・購入時手数料:19577円税1566円
 ・1万口あたり分配金:60円
 ・購入代金:100万円
 ・6.7月の分配金は6488円



②2014/8/5購入:新光US-REITオープン 毎月分配型

こちらは
短期でどうですか?と勧められました。勧められニーサを利用

 ・2278万口購入
 ・個別元本:4390円
 ・購入手数料:25000円税2000円
 ・1万口あたり分配金:75円
 ・購入代金102万7千円
 ・7月分配金:普通分配4100円、元本払戻金12984円



③2014/8/11:ピクテグローバルインカム 毎月分配型

証券会社よりの勧めで購入。

 ・2000万口購入
 ・個別元本:5334円
 ・購入手数料:37338円税2987円
 ・1万口あたり分配金:50円
 ・購入代金110万7125円
 ・8月分配金:元本払戻金10000円



実は上記の③のファンド、880万口を親から譲り受けたのですが、これを持っていた関係から③の追加購入を勧められました。

高い時期に購入したようで(基準価額:7944円)、元本払戻金が4400円です。売却しようとしたら、「基準価額が上がってきているから持っていた方がいい」と言われました。

全く勉強もせず毎月分配型を勧められるままに購入してしまい猛反省しています。一番の悩みは


●この3つのファンドは傷が浅いうちに損をしても早く売却した方がいいでしょうか? 利益がでなくてもトータルで手数料分だけ返ってきて売却できたらと思うのですが、特別分配が出ている②と③は元金と同額になる事はないのでしょうか?

●また、売却後はどのようなファンドを購入したらよいでしょうか? すぐお金がいるわけではないので、積み立てができる、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドなどがよいでしょうか?

●その他の貯金数百万~一千万位の貯金は分散して利率の良さそうな地元の銀行やネット銀行に預けていますが、それで良いでしょうか?

●多額ではなくても老後資金や退職金の運用の為にもファイナンシャルプランナーに相談したらいいのだと分かりましたが・・・知り合いもいませんし、探して飛び込みでいくのも勇気が要ります。どうしたものか???


色々お伺いして申し訳ありませんが、もし、アドバイスしていただける事がありましたら、どうぞよろしくお願い致します。

回答・銀行や証券会社の、無責任な売りつけに憤慨!

この質問に回答は、長くなりましたので次のページにてさせていただきますね。全く、銀行や証券会社には呆れてしまいます。。

⇒次ページ:薦められて買わされた酷い投資信託の解約について


 

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