高齢の父親が、マイパイロットに勧誘を受けて・・・

●投稿者:投資は 勉強中さん(年代不明・女性)2014年12月

マイパイロットの体験談、興味深く読ませていただきました。先日、高齢の父親が三井住友銀行でマイパイロットを営業担当者に勧められたらしく、頼まれて説明を聞きに行きました。

担当者が不在で、支店長が直接お話ししてくださったのですが、5つのポートフォリオ(安定型、積極型等)の話をされただけで説明完了でした。仕組みの説明はゼロです。

それで、「お父様にはこれで運用するということでお話ししております」「ご高齢ですが、相場等のニュースをよく御存じで、判断力もおありだと思います」「
法律で決まっているものですから、(私の同意は)形だけです」みたいなことを言われました・・・。

ひどい言い草。そのお金、父の預金の大半なのに。 「
ラップ口座って、フィー+信託報酬が手数料なんですよね?高いですね」と質問したところ、「フィーだけで、投資信託の信託報酬はありませんよ。」とのこと。ほんとうですか?

個々の投資信託がベンチマークと比べてどの程度アウトパフォームしてるか、教えていただけますか?」と言ったところ、散々待たされて、「ベンチマークは、ありません」。

そして、これが運用実績です、ということで、5つのポートフォリオをTOPIXと比較させた簡単なチラシを持ってきて、「やっぱり慎重に運用するとTOPIXは下回っちゃうんですよね」みたいなことをおっしゃっていました。(笑)

このページを読んで、やっぱりベンチマークのあるものもあって、それなりに調べようがあったんんだな・・・と思いました。

私の質問に答えていないし、誠意のせの字も感じられなかったので、丁重に同意できないことを伝えたら、少々気色ばんでいらっしゃいました。やはり女性1人で行ったので軽く見られたのでしょうか?
情けなくて泣きそうでした

都内ではありませんが、それなりに大きい支店なのに・・・。こんな説明しかされなくてOKなら、金融商品取引法って、あんまり意味ないな、と思いました。

この怒りを誰かにぶちまけたかったので、投稿させていただきます。これからもがんばってください。

回答:お怒りは、ごもっともだと思います!

投稿を拝見いたしまして、やはりこのような事はあるんだなと、なんとも複雑な思いです。親が高齢になると、なかなか冷静な判断を下せなくなりますよね。管理人の親も、同じです。
(うちの場合は野村證券の毎月分配型投資信託を買ってました。)

ラップ口座を検討している人に、本コンテンツをしっかりと読んでいただきたいですね。金融機関には、もっとまともなサービスを展開していただきたいと思います。

少なくとも、あなたの親兄弟に真剣に薦められる商品ですか?という自問自答をして頂いて、まっとうな商品開発をして頂くことを、切に望みます。


 



投資は勉強中さまからお返事をいただきました

堀田さま、あけましておめでとうございます。投資は勉強中です。ご丁寧にご連絡をいただきまして、ありがとうございます。

あまり親の資産を当てにしないで生きよう、自分のお金は好きに使わせてあげようと思って口を出さなかったので、それが裏目に出てしまいました。

遊んで使ったのなら、よかったね、と思いますが、節約して貯めたお金を銀行にいいようにされてると思うと激怒してしまいます(笑)。

今回、資産配分表を見せてもらい、他にも保険等を買っているみたい なのでどうしようかと思ってます(^^;。 同じようにカモにされてる高齢者は、日本中にいるのでしょうね。 どうしてくれよう(苦笑)。
また、ご相談することがあるかもしれませんが、何卒よろしく お願いいたします。 今回はありがとうございました。


 

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