ステート・ストリートUSボンド・オープンどうでしょうか?

●投稿者:インターさん(年代不明・男性)2015年1月

いつも有益な記事の数々を参考にさせて頂き、ありがとうございます。 「投資は自己責任」のもと勉強させて頂いております。

ステート・ストリートUSボンド・オープン(為替ヘッジ有)」についてご意見、評価を教えて頂ければと思います。お忙しいところ恐れいりますが、よろしくお願い申し上げます。

回答:毎月分配型投資信託にしては悪くないですが・・・

インター様、ご質問有難うございます。当サイトがお役に立てて、非常に嬉しく思っております。さてご質問の投資信託ですが、近年まれに見る、まともな毎月分配型投資信託です。

   ステート・ストリートUSボンド・オープン(為替ヘッジ有)


このようなファンドがたくさんあれば、毎月分配型投資信託で世界分散投資をして、比較的安定的に分配金を受け取る投資が可能になるかなと思います。(複利による資産増加を目指さない事が前提です)

ただし米国一点集中型ですから「サテライト的に活用した方が良いだろうな」というのが、管理人の所感ですね。詳細の評価記事は下記個別記事をご参考になさってください。当ページでは、簡潔にご回答差し上げたいと思います。

⇒参考記事:ステート・ストリートUSボンド・オープン(為替ヘッジあり)


 



コストも安く毎月分配型投資信託としては、良質

ステート・ストリートUSボンド・オープン(為替ヘッジあり)は、毎月分配型でありながら、ここ最近の分配履歴を見ると、過剰分配をしていない投資信託です。これは確かに評価できます。

ただし、毎月の分配額が一定です。本来、収益源(ファンドの投資先からの配当金など)は変動しているはずなので、今後も健全な分配が続くかは分かりかねます。(これは不安要素ですね)

コストである信託報酬は安く、大手ネット証券(SBI証券楽天証券マネックス証券)ではノーロード(売買手数料が無料)で購入できる点も良いかと思います。

毎月分配型投資信託は一般的に、3%程度の売買手数料と、2%近い信託報酬を金融機関に貢ぐ必要がある詐欺的な商品ですが、ステート・ストリートUSボンド・オープン(為替ヘッジあり)からは、そのような怪しい香りが漂って来ません。

投資対象も米国の投資適格社債ですから、信用度的にも大丈夫かなと感じます。(その中では信用度の低い債券が多くを占めているために、リスクを取っているという認識は必要)

良質な金融商品ほど庶民の人気が無いというジンクスがありますが、本銘柄も純資産総額が1億円ちょっとと、かなり不人気です。少なすぎて運用中止のリスクのほうが、管理人的には怖いですね。



サテライト的にポートフォリオの一部に留めた方が無難

では投資対象として選択して良いのか?と言われると、サテライト的な銘柄としてであれば、検討しても良いかもしれません。(運用中止が怖かったら投資しない)

ただ、米国の債券と自分の運命が一蓮托生になるのは賢明な投資とは言い難いので、長期分散投資の概念を取り入れ、投資地域(米国や欧州などのように)も出来るだけ分散すべきでしょう。銘柄数をただ増やせば良いというのでは無く、万遍なく広い範囲に投資する事で、平均的なパフォーマンスを、低コストで実現するのです。

参考に、ノーロードかつ、コストが更に安いインデックス型の投資信託「SMT グローバル債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり)」を候補として考えてみましょう。

こちらは長期分散投資のコンセプトに合っており、米国を含む先進国全体に幅広く分散投資が可能です。コストである信託報酬も更にお安くなっています。

パフォーマンス比較


実際に運用成績であるパフォーマンスを見ても、上記のようにステート・ストリートUSボンド・オープン(為替ヘッジあり)を遥かに凌駕する結果となっています。

(ただし、直近1年間がたまたまこのような結果になっただけであるし、そもそもベンチマークが異なるファンドどうしを比較することに無理があるので、あくまで参考程度に見ておいてくださいませ)

このような背景を考えると、資産の大部分を投入するような事はお勧めしませんが、米国に集中投資する銘柄にもご興味があるのであれば、サテライト的な活用をして、少額の資金を投入するのもアリかと思います。

また、あくまでも毎月分配金を必要とするニーズのある人限定の投資信託です。長期に資産形成する目的だとしたら全く不適格な銘柄ですから、決して買ってはいけません。



 

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